KYC e prevenção à lavagem de dinheiro

Ao permitirem uma mobilidade de capitais sem precedentes, a globalização dos serviços financeiros e o avanço tecnológico exigem atenção redobrada e constante das instituições financeiras na prevenção dos crimes para que se consiga evitar que o sistema financeiro como um todo seja utilizado como intermediador de recursos provenientes de negócios ilícitos. A Grafeno tem o propósito de conduzir seus negócios observando a legislação em vigor. Isto posto, segue procedimentos que estão de acordo com o disposto nas normas regulatórias, mitigando os riscos inerentes ao que tange à prevenção aos crimes de lavagem de dinheiro.

A Grafeno investe permanentemente em estratégias para evitar que os produtos e serviços oferecidos sejam utilizados para as práticas da lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo, como o processo de Know Your Customer (KYC), uma das principais exigências para que a instituição possua práticas financeiras sólidas e seguras.

O conhecimento adequado do cliente também minimiza a entrada de capital originário de atividades ilícitas ou criminosas na instituição. Por isso, desde a fase da prospecção, a Grafeno está atenta não só às suas metas quantitativas mas também às qualitativas, buscando clientes que se enquadrem na estratégia operacional da Grafeno.

Como funciona o processo de análise de clientes da Grafeno?

Toda solicitação de abertura de conta tem seus riscos avaliados antes de ser confirmada. Para isso, a Grafeno usa as melhores e mais recentes tecnologias para avaliar sinais que ajudam a sinalizar e investigar atividades suspeitas antes que elas aconteçam. Também é verificado se os clientes constam em listas de observação de infrações regulatórias, terrorismo e sanções.

O processo acima é essencial para que a Grafeno possa identificar os clientes, entender a natureza das atividades, garantir a legitimidade da fonte de renda, detectar padrões suspeitos ou potencialmente fraudulentos e interromper a fraude antes que ela aconteça. Isso tudo é importante para garantir a segurança da organização, dos consumidores e parceiros.

Todos os processos e procedimentos estão de acordo com a regulamentação aplicável, inclusive a do Banco Central do Brasil, além de seguir as melhores práticas do mercado.

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